הלבנת הון בישראל

ביצוע עבירת צווארון לבן נחשבת לפלילית לחלוטין לפי החוק בישראל והעונש שלה יכול לכלול קנס בשווי מאות אלפי שקלים ואפילו מאסר בפועל של שנה, 10 שנים ואף יותר. במקרה של האשמה בביצוע עבירת צווארון לבן, במיוחד אם מדובר בעבירה כמו הלבנת הון, חשוב לפנות במיידי לעורך דין המתמחה בעבירות צווארון לבן ולא לספק שום מידע לחוקרים ללא המלצתו של עורך הדין.

מה זה הלבנת הון

ארגוני פשיעה מבוססים בעיקר על הכנסות כספיות גבוהות. הכספים המתקבלים בעקבות מכירת סמים, הימורים ופרוטקשן אינם יכולים להיות רשומים במס, ולא ניתן להשתמש בסכומים גבוהים כל כך מבלי שרשויות המס ישימו לב לכך ויפתחו בחקירה פלילית שתוביל למעצרם של ארגוני הפשיעה. לשם כך, הכסף מועבר דרך הלבנת כספים כדי לשלב אותו באופן חוקי בחזרה במערכת הפיננסית הלגיטימית בישראל. התהליך מורכב משלושה שלבים מרכזיים שכמעט תמיד יקרו כדי שהכסף השחור יהפוך לכסף לבן: שלב ההשמה, שלב הריבוד ושלב ההטמעה. בישראל, רק בשנת 2000 נחקק חוק הלבנת הון. בעקבות החוק, רשויות החוק החלו להתמודד עם ארגוני פשיעה בצורה שונה לחלוטין וזה שינה את פני המשחק לטובת המשטרה.

הלבנת הון – שלב ההשמה

ההשמה זהו השלב שבו הכסף נשתל בתוך המערכת הפיננסית הכללית. ישנן מספר רב של שיטות לביצוע העבירה. באחת המשיטות זה נעשה באמצעות הוצאת חשבוניות פיקטיביות על שם של עסקים קטנים ובינוניים, שלעיתים גם שייכים לארגוני הפשיעה וכך בעצם ניתן לרשום ששירותים אות מוצרים שונים נקנו בעסק ושולמו במזומן ובכך הכסף גם יכול להיות מדווח במס. 

הלבנת הון – שלב הריבוד

בשלב הריבוד המטרה היא לטשטש את המקור של הכסף. הדוגמה שהצגנו לעיל למעשה מבצעת את שתי הפעולות בו זמנית. ניתן להמחיש זאת באמצעות כסף המגיע מהימורים ממשחקי קלפים לא חוקיים. באותו "קזינו" יש הכנסה גבוהה של כסף מהמשחקים, לצורך העניין כ-50,000 ₪ בשבוע במזומן. הכסף הזה אינו יכול להיות מופקד ככה סתם בחשבון בנק, לא ניתן לשלם אתו על רכישת מוצרים גדולים כמו בית, רכב וכו'. על כן אותם 50 אלף שקלים עוברים השמה וריבוד וכך אין דרך לדעת שהכסף הגיע מקזינו או מהימורים, הוא יכול להיות גם רשום כהכנסה מקיוסק, מסעדה, שירותי שרברבות או אפילו מכירת בגדי יוקרה. 

הלבנת הון – שלב ההטמעה

בשלב זה העבריין יכול לנכס לעצמו את הכסף שהתקבל לאחר הריבוד. בשלב זה אין למדינה או רשות המיסים שום מושג על מוצאו של הכסף מלבד הכנסה מתוך עסקים בבעלותו של ארגון הפשיעה לעיתים גם בכפייה. 

עבירות צווארון לבן בישראל

מתחילת שנות האלפיים, בישראל, עבירות אלה הן בין החמורות ביותר בעיני רשויות החוק והן נותנות לכך דגש רב. אך יחד עם זאת ככל שהאכיפה התרחבה והתפתחה כך גם שיטות הלבנת ההון וכיום כנראה, יותר מתמיד מבוצעות עבירות אלה בישראל. אם נקלעתם לברוך בתחום עליכם לפנות במיידי אל עורך דין צווארון לבן. עורך דין בעל ניסיון יעזור לכם להתמודד עם החקירה, ילווה אתכם עד לשלב המשפט, יהיה לצידכם במשפט כמובן וגם לאחריו אן יהיה צורך בערעור. עורך דין עמית זיו מתמחה בעבירות צווארון לבן וזו הכתובות הראשונה שכדאי לכם לפנות אליה לקבלת הסיוע מיטבי ביותר לאור הנסיבות של האשמות נגדכם או מי ממקורביכם.